Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Порядок признания недействительности сделок при банкротстве

Оспаривание сделок должника при банкротстве регулируется:

  • Гражданским кодексом РФ (ст. 166181);
  • законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (гл. III.1, далее — закон о несостоятельности).

Кроме названных законодательных актов, не лишним будет изучение правоприменительной практики, а главное, разъяснений пленума ВАС РФ, изложенных в постановлении от 23.12.2010 № 63.

Банкротство — специальная процедура, которая начинается только после того, как суд примет особое заявление о признании должника несостоятельным, то есть неспособным рассчитаться по своим долгам. Банкротство по общему правилу может быть возбуждено в случае, если долг просрочен более чем на 3 месяца, а его сумма превышает:

  • 300 000 руб. — для юридических лиц;
  • 500 000 руб. — для физических лиц.

Законом предусмотрены и другие возможные варианты оснований для признания должника банкротом. По окончании процедуры банкротства, если меры, направленные на восстановление финансового положения должника, не возымеют своего действия, юридическое лицо будет ликвидировано, а долги списаны. Главный итог банкротства физического лица — это аннулирование оставшихся после расчетов с кредиторами долгов (исключение составляют задолженность по алиментам, выплаты за вред, нанесенный здоровью или жизни, и др.)

Оспаривание действительности сделки — это процедура, аннулирующая сделку, ее последствия, а также права и обязанности ее сторон, за исключением тех, которые связаны с недействительностью.

Принимая во внимание особое положение должника при банкротстве, оспаривание сделок в рамках этой процедуры осуществляется не только по общим основаниям, указанным в ГК РФ, но и по особым основаниям, прописанным в законе о несостоятельности.

Оспаривание сделок несостоятельного должника осуществляется не в отдельном исковом производстве, а непосредственно в деле о банкротстве. Для того чтобы суд оценил действительность оспариваемых сделок, необходимо подать заявление. Оно должно быть составлено с соблюдением общих требований, предъявляемых к составлению исковых заявлений.

Кроме того, копии заявления и приложений к нему должны быть направлены по почте тем кредиторам (или иным лицам), в отношении которых заключена оспариваемая сделка.

Заявление, поданное в другой суд, подлежит передаче в судебный орган, где рассматривается дело о банкротстве. С заявлением может обратиться:

  1. Внешний или конкурсный управляющий:
    • по личной инициативе;
    • поручению собрания кредиторов (отметим, что при рассмотрении вопроса об оспаривании сделки не имеет права голоса тот кредитор, который является контрагентом по этой сделке).
  2. Уполномоченный представитель собрания кредиторов, если арбитражный управляющий не выполнит в установленный срок поручение об оспаривании сделки.
  3. Конкурсный кредитор или уполномоченный орган, если размер его требования к должнику превышает 10% от всей суммы задолженности по реестру (за вычетом сумм по оспариваемым сделкам). Такое же право имеют несколько кредиторов, общий размер требований которых превышает указанный порог (п. 2.5. Обзора судебных актов, направленного письмом ФНС России от 29.06.2017 № СА-4-18/12520@).

Помимо кредиторов, принимать участие в заседании, а также обжаловать определение могут и иные лица, чьи права могут быть затронуты.

Срок исковой давности ведет свой отсчет с той даты, когда заявителю стало известно (или могло бы стать известно) о признаках недействительности сделки.

Таблица 1. На что рассчитывать должнику при банкротстве

Банкрот не имеет права Банкрот получает
1. Покупать и продавать имущество, передавать его в залог, выступать поручителем.

2. На усмотрение судебных органов устанавливаются ограничения на выезд за пределы РФ.

3. Банкроту запрещено распоряжаться средствами на счетах. Банковские карты передаются управляющему.

4. Скрывать факт банкротства при обращении в кредитное учреждение в течение 5 лет после его установления.

5. Занимать руководящие должности в фирмах в течение 3 лет (если речь идет о физическом лице). Для индивидуальных предпринимателей данный период увеличен до 5 лет (в указанный срок нельзя также вести предпринимательскую деятельность от своего имени).

1. Прекращаются требования кредиторов по денежным обязательствам и выплате обязательных платежей, за исключением налоговых сборов, штрафов, и т.д.

2. Останавливаются начисления неустоек и процентов.

3. Прекращают действие исполнительные документы по взысканиям в отношении имущества должника.

Часто возникает вопрос, может ли гражданин, к которому применяется процедура банкротства, выполнять служебные обязанности в прежнем объёме на старом месте работы. Ответ на него является положительным, но с оговоркой: имущество потенциального банкрота, включая денежные средства на счетах, предназначено для расчета с кредиторами по долговым обязательствам.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Кредиторы могут рассчитывать на средства, вырученные от реализации имущества гражданина-банкрота. Оставшаяся сумма списывается в ходе признания финансовой несостоятельности.

Нужно быть готовым к тому, что процедура признания физического лица банкротом не является бесплатной и потребует расходов

Напомним, что большинство оснований для оспаривания сделок указаны в статьях ГК РФ, которые мы уже перечислили. К таковым прежде всего относятся:

  • нарушение закона;
  • наличие противоречий с правопорядком и нравственностью;
  • наличие противоречий с действительной волей сторон;
  • наличие изъяна в субъектах (выход за пределы полномочий представителей юрлиц, недееспособность или малолетство физлица)и др.

Как показала практика, перечень оснований недействительности не ограничивается тем, что указано в ГК РФ. Так, с недавнего времени злоупотребление правом также считается поводом для обжалования сделки (Обзор судебной практики, утвержденный постановлением президиума ВС РФ от 04.03.2015 № 1).

Особые основания установлены законом о несостоятельности. Особые они потому, что могут быть применены только в рамках разрешения дела о банкротстве.

Рассмотрим их подробнее:

  1. Неравноценное встречное исполнение (ч. 1 ст. 61.2 закона о несостоятельности). Определяется оно путем оценки обоснованности цены отчуждаемого или приобретаемого имущества или других условий сделки. Оспариваться по этому основанию могут сделки, совершенные как после инициирования процедуры банкротства, так и в течение предшествующего ей года.
  2. Сделка, в результате которой был умышленно причинен вред имущественным интересам кредиторов. Намерение причинить вред оценивается исходя из критериев, описанных в ч. 2 ст. 61.2 закона о несостоятельности. Важное условие: контрагент должен был быть осведомлен о намерении причинить вред. Заинтересованность контрагента предполагает его информированность, в том числе и в отношении неплатежеспособности должника. По этому основанию оспариванию может быть подвергнута сделка, заключенная как после старта процедуры банкротства, так и в течение 3 предшествующих лет.
  3. Установление предпочтений при совершении сделок. Сюда включаются сделки, направленные:
    • на изменение очереди погашения долгов;
    • установление обеспечительных мер в отношении отдельного кредитора (или кредиторов);
    • погашение требования, срок выполнения которого еще не начался, и т. п.

По этому основанию оспариваются сделки, заключенные после начала процедуры банкротства, а также в предшествующий месяц или предшествующие полгода, если контрагент знал о неплатежеспособности должника.

Рассмотрим запрещенные к оспариванию по специальным основаниям для банкротов сделки:

  1. Сделки, заключенные по итогам проведения организованных торгов (и действия, направленные на выполнение обязательств по ним).
    Если же при проведении торгов были допущены нарушения, то и сами торги, и сделки, заключенные на них, могут быть признаны недействительными по общим основаниям ГК РФ (см., например, определение ВАС РФ от 27.05.2014 № ВАС-3894/14).
  2. Сделки, заключаемые при ведении должником привычной хозяйственной деятельности, при цене не выше 1% от стоимости активов.
    К подобным сделкам относятся неоднократно заключаемые в течение длительного времени договоры со сходными условиями, в том числе длящиеся обязательства (перечисление арендной платы, оплата услуг ЖКХ и т. п.). Соответствие сделки перечню основных видов деятельности должника не рассматривается как критерий отнесения к привычной хозяйственной деятельности.
    Причем привычный характер доказывает контрагент должника, а превышение цены сделки над установленным пределом — заявитель, оспаривающий сделку.
  3. В признании сделки недействительной может быть отказано, если стоимость имущества, полученного по такой сделке, гораздо больше, чем стоимость предполагаемого к возврату по реституции, либо когда все полученное по оспариваемой сделке уже было возвращено в конкурсную массу.
    Приведем пример. При рассмотрении дела об оспаривании договора поставки выяснилось, что должником был получен товар на приличную сумму, а оплачен он был лишь частично. Таким образом, при удовлетворении заявления о недействительности этой сделки конкурсная масса была бы уменьшена, так как товар пришлось бы вернуть. И суд отказал в признании этой сделки недействительной (определение ВС РФ от 29.04.2016 № 307-ЭС16-3319).

В заключение еще раз подчеркнем, что при инициировании процедуры банкротства, помимо общих оснований для признания сделок недействительными, могут применяться специальные основания, установленные законом о несостоятельности. Кроме того, закон предусматривает ряд исключений, когда сделки не могут оспариваться по этим основаниям. Оспаривание сделок при банкротстве осуществляется в особом порядке.

Виды сделок, которые можно оспорить

В зависимости от типовой принадлежности той или иной сделки, действующим законодательством регламентированы специфика и порядок ее оспаривания. Рассмотрим основания, в рамках соответствия которым проводится та или иная процедура, исходя из ее классификации.

Определение и принадлежность к данному виду сделки дана статьей 61.2 Федерального Закона РФ. Подозрительность – пожалуй, самый распространенный признак, по которому можно опротестовать факт банкротства.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Под понятием подозрительности подразумевают недействительное или неравноценное исполнение своих договорных обязательств одной из сторон, фигурирующей в данном случае, как должник.

Степень неравноценности определяется путем сравнения конкретной сделки с аналоговыми вариантами, заключенными при схожих условиях или обстоятельствах. К примеру, это может быть некорректно заявленная стоимость объекта недвижимости, не соответствующая ее действительной рыночной цене.

К данной категории относятся и мероприятия, характеризующиеся как «вредные». Их сопровождают следующие признаки:

  • итог несет вред имущественным свободам и правам того, кто выступает по ней как кредитор;
  • заемщик изначально преследовал цель причинить финансовый ущерб оппоненту;
  • «потерпевшая» сторона была в курсе конечной цели должника и не препятствовала ее достижению.

При отсутствии подтверждения иного, должник имеет целью причинение вреда, если нет обратных факторов, а сделка является:

  • безвозмездной;
  • совершенной в пользу заинтересованных в ней, лиц;
  • ее целевое предназначение – долевая выплата участнику пая, при условии его выхода;
  • предполагает, что полная цена обязательств достигала 20% от величины всех активов заемщика. Если речь идет о кредитных компаниях, этот показатель снижен до 10%;
  • по факту совершения сделки лицо сменило место проживания, не проинформировав о данном факте кредитора;
  • переданное в рамках совершенной процедуры, ценное имущество, по-прежнему находится в фактическом применении у должника.

Понимание ситуации, о каком конкретно типе сделки идет речь – вредной или неравноценной, определяет и возможности к ее обжалованию:

  • вредные – характеризуются более продолжительными временными рамками;
  • подозрительные – несут жесткую привязку ко времени – их можно опротестовать только в течение 12 месяцев до регистрации заявления о банкротстве, либо после него.

Вторая, не менее крупная категория – процедуры с предпочтением. Их отличительная особенность – возможность опротестования лишь при условии, что их заключили в срок не более 30 суток от даты регистрации заявления о банкротстве.

Сделку с предпочтением могут признать недействительной, в случаях:

  • мотивом для ее совершения стало обеспечение ранее имевшихся обязательств конкретного заемщика;
  • ее итогом стало изменение очереди в удовлетворении требований, имевших место до момента совершения сделки;
  • способна привести, либо уже привела к удовлетворению актуальных по сроку требований одних заемщиков при наличии иных, так же имеющих определенные претензии к должнику;
  • стала результатом того, что одному кредитору было отдано большее предпочтение, нежели остальным, если бы эта процедура осуществлялась с соблюдением очередности.

В данном разделе идет речь о конкретных процедурах, подкрепленных договором, соглашением сторон или контрактом. Применяются основания их недействительности, используемые арбитражными судами, судами общей процессии, а так же делопроизводствами, не имеющими привязки к факту банкротства.

Такими основаниями принято считать:

  • процедуры, которые носят незаконный характер и нарушают действующие нормативные акты;
  • идут в разрез с правилами правопорядка или являются безнравственными;
  • имеют мнимую или притворную окраску;
  • совершаются с недееспособными гражданами, либо лицами, имеющими ограниченную дееспособность, психические отклонения, несовершеннолетними детьми;
  • сделка противоречит целевому предназначению деятельности юрлица;
  • препятствует установленному согласовательному порядку;
  • процесс совершен под воздействием обмана, давления или угрозы – как морального, так и физического характера.

Существуют категории сделок, не подлежащие оспариванию. Их классифицируют по двум основным группам:

  • запрещенные либо ограниченные;
  • процедуры с истекшим сроком давности.

К первой группе относятся сделки:

  • оформленные на торгах с учетом присутствия заявок для неограниченного количества участвующих лиц;
  • стандартные для рода занятий должника, имеющие привязку к передаче имущественных ценностей. Второй вариант – взятые обязательства, финансовый эквивалент которых не выше 1% от общей стоимости ценных активов;
  • соблюдение обязательств, когда должник непосредственно после подписания договора получает равноценное исполнение от встречной стороны;
  • исполнение платежных или кредитных обязательств при отсутствии аналоговых обязанностей, а исполнение совпадает со сроками и величиной платежа тех, что регламентированы настоящим договором.

Что касается исковых сроков, то их определение зависит от конкретных обстоятельств. Во внимание принимают тот промежуток времени, когда гражданин, пытающийся опротестовать такую сделку, был проинформирован о наличии оснований для оспаривания, на которые он и ссылается в ходе своих действий.

Статья 166 ГК РФ указывает, что сделка может быть признана судом недействительной при наличии оснований, которые указаны в параграфе 2 главы 9 ГК РФ. Стоит при этом отметить, что в отношении организации применимы не все основания, обозначенные ГК РФ, тем не менее сделка, совершенная ей, может быть признана:

  • противоречащей законодательным нормам (статья 168 ГК РФ);
  • мнимой или притворной, то есть совершенной для вида либо маскировки иной сделки (статья 170 ГК РФ);
  • противоречащей целям деятельности, обозначенным в учредительных документах организации (статья 173 ГК РФ);
  • совершенной с превышением полномочий руководства организации (статья 174 ГК РФ);
  • совершенной в отношении имущества, распоряжение которым запрещено или ограничено (статья 174.1 ГК РФ);

Согласно пункту 2 статьи 166 ГК РФ, право оспорить сделку в суде в перечисленные выше случаях имеют как участники (то есть должник, находящийся в стадии банкротства, и его контрагенты), так и лица, интересы которых она затрагивает (конкурсный управляющий, кредиторы, государственные органы и т. д.).

Предмет оспаривания

Оспариваться в рамках процедуры банкротства могут сделки в том понимании, которое дается в ст. 157 ГК РФ, то есть действия, устанавливающие, изменяющие или прекращающие гражданские права и обязанности. Помимо сделок в прямом смысле слова, могут оспариваться также действия, целью которых является выполнение обязательств или обязанностей, даже если эти обязанности установлены законом.

К таким действиям относятся:

  • увеличение зарплаты;
  • выплата премий;
  • выполнение платежей (как в наличной, так и в безналичной форме);
  • прекращение обязательств (путем зачета, новации, отступного и т. п.);
  • заключение брачного договора или соглашения о разделе имущества супругов;
  • уплата или списание налогов и других обязательных платежей;
  • исполнение судебного акта или мирового соглашения.

В особом порядке, установленном законом о несостоятельности, допустимо обжаловать даже такие сделки и действия, которые совершались не самим должником, но за его счет:

  • зачет кредитором требований должника;
  • безакцептное списание банком средств со счета должника;
  • перечисление средств, вырученных от продажи активов должника (если это происходит, минуя конкурсное производство);
  • присвоение активов должника.

Законом допускается обжалование сделок, предмет которых перешел к третьим лицам на основании универсального правопреемства, например при наследовании или реорганизации предприятия (ст. 61.5 закона о несостоятельности). Правопреемник обязательно признается лицом, участвующим в деле.

ВАЖНО! Если вещь, которой лишился должник по оспариваемой сделке, впоследствии была перепродана третьему лицу, оно не становится участником дела об обжаловании первой сделки. Если первая сделка будет признана недействительной, вещь можно истребовать по виндикационному иску вне дела о банкротстве (абз. 3 п. 16 постановления пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63).

Условия оспаривания

Естественно, что не каждая сделка предприятия банкрота может быть определена как незаконная. Особый порядок оспаривания договоров при банкротстве включает моменты, при которых вступают в силу положения не только гражданского законодательства, но и специальных норм о несостоятельности.

Первым необходимым условием является введение процедуры банкротства на предприятии. Эта стадия относится к прерогативе суда, который своим актом признает организацию несостоятельной и вводит процедуру арбитражного наблюдения. Уже вступили в силу поправки в закон о несостоятельности, касающиеся внедрения принципов гласности и прозрачности в процесс начала процедуры банкротства.

Вторым моментом является фактическое наличие договора, заключенного в период банкротства. В отдельных моментах судебному оспариванию могут подвергаться и соглашения, подписанные до независимого арбитражного управления. Такие случаи характерны для тех сделок, которые совершены с целью явного ухудшения финансового состояния компании в момент, когда процедура банкротства официально еще не введена, но уже становится неизбежной.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Третьим основанием является непосредственное наполнение сделки. Недействительными признаются договоры, содержащие как прямые, так и скрытые намерения добиться отчуждения имущества компании или перевода основных и оборотных фондов в пользу других организаций.

Эти нюансы характерны не только в отношении юридических лиц, но и при оспаривании сделок перед банкротством ИП.

Последствия оспаривания сделок

По факту аннулирования сделки прекращены и все имущественные права по ней – объекты возвращаются в собственность владельцев. Если возникли обстоятельства, при которых это осуществить не представляется возможным, должна быть полностью возмещена их стоимость, актуальная на момент подписания сделки, а так же компенсируются убытки, которые несут деяния банкрота.

По факту признания сделки аннулированной ценности реализуются в порядке очереди для максимально законного удовлетворения требований у кредиторов. Если речь идет об организациях, приоритет отдается лицам, получившим моральный вред, инвалидам, рабочему персоналу, и только затем – оставшимся кредиторам.

Если фигурирует спорное имущество. Требование об аннулировании выставляют первому приобретателю, а при его полном удовлетворении – получаются активы второго и составляется исковое виндикационное заявление и передается в суд. Предельный период его удовлетворения – три года.

Судебная практика

Принцип, на котором строится юридическая политика в данном вопросе, заключается в справедливом, пропорциональном распределении между всеми кредиторами в рамках величины претензий. Если это принцип не работает, или сознательно нарушен, делу дают судебный ход.

Как показывает практика, механизм работы арбитража и судебного органа сводится к определению информирования и заинтересованности контрагента в том, что права и интересы кредитора ущемлены.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

К данной группе контрагентов относят:

  • филиалы, дочерние предприятия, организации-партнеры потенциального банкрота;
  • должники со статусом физического лица, являющиеся членами структурных подразделений – бухгалтера, управляющие менеджеры, члены совета директоров.

Не заинтересованной стороной они считаются только тогда, если утратили должность или данный статус более 12 месяцев назад от момента определения факта несостоятельности.

Кроме того, к заинтересованным лицам принадлежат:

  • супруги или родители банкрота;
  • его браться, сестры;
  • совершеннолетние дети;
  • племянники и кровные родственники супруга.

К средствам информирования относят:

  • использование СМИ;
  • предоставление доступа к официальной документации;
  • прошение должника о кредиторской отсрочке;
  • бухгалтерскую отчетность.

Какие сделки должника не могут быть признаны недействительными

Закон гласит, что если документ о дарственной был заключен после октября 2015 года, то его практически наверняка аннулируют. К более ранним бумагам у судей лояльное отношение, поскольку нормативными актами регламентировано только то, что вступило в силу после указанного срока. При этом есть случаи, когда временные рамки не могут влиять на судебное решение:

  • договор заключен между родственниками;
  • на дату совершения дарения должник уже испытывал финансовые затруднения, чему есть документальное подтверждение;
  • дарение крайне негативно сказалось на платежеспособности кредитора.

Как предотвратить оспаривание сделок

Процесс оспаривания любой сделки – мероприятие не из приятных, которое лучше предотвратить, ведь сомнению органов власти могут быть подвергнуты все механизмы, осуществленные за период в 36 месяцев до официального установления факта банкротства гражданина.

Например, человек подарил родственнику участок земли за год до того, как объявил себя материально несостоятельным. Как мы выяснили в предыдущем разделе, договор дарения наверняка аннулируют. Даже, если этот процесс абсолютно прозрачен с юридической точки зрения, он неизбежно попадет под подозрение в ходе судебного разбирательства.

Еще до этого момента, когда статус банкрота будет закреплен за лицом законодательно, предпочтительно пересмотреть все правовые сделки за последние три года – есть возможность их законодательной защиты. Если доверить это профессионалам, ряд из них может даже принести пользу должнику и сыграть ему на руку. Конечно же, при условии, что все оформлено юридически грамотно.

Как отличить оспоримую и ничтожную сделки

Если, скажем, речь идет о сделке, в которой должник оказал наибольшее предпочтение одному кредитору по сравнению с другими (ст. 61.3 Закона о банкротстве), то мы имеем дело с оспоримой сделкой, соответственно применяем срок — 1 год.

Если же сделка совершена, к примеру, недееспособным лицом или является мнимой (то есть, совершенной лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия согласно п. 1 ст. 170 ГК РФ), то она является ничтожной. Тогда срок оспаривания будет составлять 3 года.

К сделкам с предпочтением, не имеющим других недостатков, не могут быть применены нормы п. 1 ст. 181 ГК РФ, предусмотренные для ничтожных сделок.

Арбитражные суды очень часто ссылаются на статью 10 Гражданского кодекса РФ «Пределы осуществления гражданских прав», в п. 1 которой указано: «Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, «действия в обход закона» с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).»

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ozerkivrn.ru