Стоит ли покупать апартаменты

Миф 7. Застройщики не строят социальную инфраструктуру рядом с комплексом апартаментов

С точки зрения профессионального риэлтора Натальи Широковой, работающей на рынке недвижимости более 9 лет, основная разница между апартаментами и квартирами в следующем. Апартаменты — это нежилое помещение, в котором есть оборудованная для проживания комната или комнаты, кухня, санузел и другие удобства. Эксперт пояснила на конкретных примерах преимущества и недостатки апартаментов.

Для сравнения выбраны две пары апартаментов — квартир. Первая пара — по соседству расположенные обычный жилой дом на Ярославском шоссе и многофункциональный жилой комплекс с апартаментами рядом с парком «Лосиный остров», вторая пара — многофункциональный комплекс «Водный», рядом с метро Водный стадион, в котором застройщик предлагает и квартиры, и апартаменты.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Сравним стоимость апартаментов и квартир в МФК «Водный» и на Ярославском шоссе.

**Апартаменты** **Квартиры**
Ярославское ш., д. 124 Ярославское ш., д. 122, к. 1
2-комнатные апартаменты, 58/33/10, лоджии 2 шт., 9/17 этаж, состояние отличное 2-комнатная квартира, 62/33/11, лоджия, 20/25 этаж, состояние отличное
8 000 000 руб. 10 900 000 руб.
Головинское ш., д. 5 Головинское ш., д. 5
1-комнатные апартаменты, 42/20/16, 20/25 этаж, без отделки 1-комнатная квартира, 42/20/16, 7/25 этаж, без отделки
6 380 000 руб. 7 700 000 руб.

Действительно, апартаменты не просто дешевле, а значительно дешевле аналогичных квартир. 2-комнатная квартира в соседнем доме дороже апартаментов на 36%. В комплексе «Водный» разница составила 20%.

**Адрес** **Этаж/этажность** **Площадь (общая/жилая/кухня)** **Цена, руб.**
Проходчиков ул., д. 1 6/9 панельного дома 44,4/30/6 7 300 000
Ярославское ш., д. 140 3/5 кирпичного дома 43,3/29,2/5,6 7 500 000
  • и даже 3-комнатную квартиру
**Адрес** **Этаж/этажность** **Площадь (общая/жилая/кухня)** **Цена, руб.**
Проходчиков ул., д. 1 1/9 панельного дома 58,5/43/6 7 800 000
Ярославское ш., д. 109, корп. 2 7/9 панельного дома 57/42/7 7 800 000
Проходчиков ул., д. 1 9/9 панельного дома 60/42/7 7 500 000

Таким образом, миф подтвержден.

И правда, сам налог выше в 5 раз. Для жилых помещений — 0,1%, а вот для апартаментов — уже 0,5% от налогооблагаемой базы. Нужно учитывать, что налоги рассчитываются, исходя из кадастровой стоимости недвижимости, которая у апартаментов значительно ниже.

**Кадастровая стоимость помещения 60 кв. м (руб) ** **Ставка налога** **Размер налога**
Апартаменты, Ярославское ш., д. 124 4 813 729,64 0,50% 24 068,65
Квартира, Ярославское ш., д. 122, к. 1 9 405 981,47 0,10% 9 405,98

Стоит ли покупать апартаменты

Кроме того, налогооблагаемая база на квартиру может быть снижена за счет применяемого налогового вычета в размере 20 кв. м общей площади квартиры на каждого собственника квартиры. Однако на апартаменты налоговый вычет не распространяется.

Таким образом, налоговые выплаты за апартаменты выше минимум на 14 662 руб/год.

Разница между сравниваемой квартирой и апартаментами при покупке равна 2 900 000 руб. Разделив эту разницу (2 900 000) на «переплату» в налогах 14 662,67 руб/год, получим 197 лет.

Покупатель, приобретший апартаменты, заплатив за них на 2,9 млн руб. меньше, чем за квартиру в соседнем доме, и уплачивая налоги на 14 662, 67 руб. больше, будет экономить в течение 197 лет.

Миф подтвержден: ставка налога выше, но экономия больше.

Налоговый вычет предоставляется:

  • на приобретение жилого дома, квартиры, комнаты, или доли (долей) в них в готовом доме, либо прав на квартиру, комнату или доли (долей) в них в строящемся доме;
  • на приобретение строительных и отделочных материалов;
  • на работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей) в них, а также расходы на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ;
  • на работы по строительству (достройке жилого дома или доли (долей) в нем, неоконченного строительства) и отделке;
  • на подключение к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации или создание автономных источников электро-, водо- и газоснабжения и канализации.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

На апартаменты налоговый вычет не предоставляется.

Здесь нужно учесть еще один момент: налоговым вычетом могут воспользоваться только граждане РФ, которые являются плательщиками НДФЛ. Так, например, индивидуальные предприниматели, работающие по упрощенной системе налогообложения, не смогут им воспользоваться даже в случае покупки квартиры.

Миф подтвержден.

Все апартаменты можно разделить на:

  • Апартаменты в реконструируемых зданиях фабрик и мануфактур. Например, «The Loft Club» на Духовском пер., д. 17. возведен на месте Кожевнической фабрики 1869 года, все здания построены заново. Loft-квартал «Даниловская мануфактура» — реконструкция здания бывшей текстильной фабрики, работавшей в XIX веке, где в некоторых корпусах были белильные цеха. Насколько опасны такие земли — решать покупателю.
  • Апартаменты в новых зданиях – ММДЦ «Москва-Сити», МФЦ «Водный», Флотилия, Фили-град и т. д. Новые комплексы строятся по соседству с жилыми домами, на таких же землях.

Миф разрушен, не все апартаменты стоят на промышленных землях.

В апартаментах возможна временная регистрация, если здание, в котором они располагаются, имеют статус гостиницы или апарт-отеля, т. е. в свидетельстве о праве собственности должна быть запись «нежилое помещение гостиничного типа» или «апартаменты гостиничного типа». Такую возможность предоставляют, например, ММДЦ «Москва-Сити» и МФК «Водный».

С временной регистрацией можно записать ребенка в детский сад или школу, прикрепиться к поликлинике.

Миф развеян.

Действительно, банки очень по-разному подходят к кредитованию апартаментов. Сбербанк и Россельхозбанк в данный момент не кредитуют апартаменты, а вот ВТБ 24, Банк Москвы и Дельта Кредит предлагают оформить кредит на апартаменты на тех же условиях, что и квартиры (12-14%).

Миф развеян.

Речь идет о школах, детских садах и поликлиниках. Действительно, застройщик не обязан возводить объекты социальной инфраструктуры, и, как правило, этого не делает. Но многие застройщики, учитывая высокую конкуренцию на рынке недвижимости, прорабатывают концепции своих проектов и учитывают потребности будущих покупателей.

Миф не подтвержден.

По результатам анализа специалист советует выбирать апартаменты в следующих случаях:

  • тем, у кого уже есть квартира, в которой можно зарегистрироваться;
  • предпринимателям, которые смогут использовать апартаменты как офис;
  • тем, кто планирует сдавать квартиру/апартаменты в аренду;
  • молодым и активным, которые покупают небольшую площадь «для старта», т. е. с перспективой ее продажи через 3-5 лет и приобретением большей площади.

Многих посетителей консультационного пункта интересовало, что предпочтительнее купить: апартаменты или квартиру. Этот вопрос – многоплановый. Чтобы на него ответить, экспертам пришлось сравнить целый ряд параметров: стоимость, возможность регистрации, потенциальную доходность, затраты на содержание.

По данным Светланы Кузьменко, до недавнего времени апарты стоили дешевле обычного жилья процентов на 20. Это объясняется прежде всего тем, что при возведении коммерческих объектов девелоперы не обязаны строить инфраструктуру. Сейчас динамика цен меняется: стоимость апартаментов сравнялась с ценой обычного жилья, а порой и превышает ее. Возможно, это связано с масштабной рекламной кампанией апартаментов.

Стоит ли покупать апартаменты

И все же этот процесс затронул далеко не все объекты, поэтому многие апартаменты пока еще обходятся дешевле квартир. Поэтому, если речь идет о покупке жилья студенту, то купить юнит в апарт-отеле предпочтительнее, считает Екатерина Аршинова. Если же мы говорим о семье, то лучше приобрести квартиру. Пусть цена будет выше, но разница окупится за счет удобств, которые получат собственники. В их числе – инфраструктура, возможность регистрации, более внятный юридический статус недвижимости.

«Темная лошадка»

Апартаменты – все еще не слишком понятный обычным покупателям сегмент недвижимости. Его даже прозвали «темной лошадкой». Поэтому эксперты начали с разъяснений, что такое апартаменты и откуда они появились.

«Апартаменты как формат недвижимости появились по объективным причинам. На фоне сформировавшегося в городе земельного дефицита существовали территории, на которых строить жилье невозможно. Но эти места были довольно привлекательными, например, центр города. Апартаменты сумели обойти определенные строительные запреты, действующие для жилых помещений», – сообщила Светлана Кузьменко.

В девелоперском бизнесе Европы и Америки такой сегмент занимает немалую долю, в России же он только развивается. Возможно, поэтому в правовом поле сложилась ситуация, что словом «апартаменты» называют объекты, которые заметно отличаются друг от друга. Общее у них одно – это нежилые помещения, которые предназначены для проживания людей.

В России мода на апартаменты пришла, как водится, из Москвы. В Санкт-Петербурге первооткрывателем сегмента стала ГК «Пионер», построившая комплекс Ye’s на Хошимина. Идея апарт-отеля появилась из-за… технической проблемы. Один из корпусов запроектированного здания не обладал достаточной инсоляцией. А для апартаментов этот критерий был не важен. Поэтому застройщик решил сделать что-то среднее между отелем и жилым домом.

Маркетинговый ход оказался удачным, этот опыт переняли другие застройщики. Например, «Союз Инвест Девелопмент», который построил МФК «Салют», компания «Монолит», реализовавшая МФК Wings. Сейчас в Северной столице существует порядка 55 проектов апартаментов. По данным БН, за последний год предложение в этом сегменте выросло почти на треть.

Живи или копи

В зависимости от назначения апартаменты классифицируют на несколько групп: для жизни, сервисные и инвестиционные.

Апартаменты, в которых можно жить, обычно строят на земельном участке с назначением под гостиницу. Такая недвижимость зачастую дешевле, чем обычное жилье. Нередко его покупают родители для подросших детей. К этому типу относится и так называемое псевдожилье. В отличие от большинства апартаментов, такие помещения продают без отделки и без мебели. Пример – комплекс Neopark у Пулковского парка.

«В сервисных апарт-отелях (как упоминавшийся Ye’s) часть собственников проживают сами, часть – сдают свои юниты самостоятельно, а часть – передают их управляющей компании и получают доход, – прокомментировала Яна Васильева. – Инвестиционный тип – это кондоотель, особый формат, объединяющий характеристики отеля и кондоминиума.

Екатерина Аршинова к этому перечню добавила рекреационные апарт-отели. Это премиальные объекты в курортных локациях. Например, «Русские сезоны» от девелопера RBI (Сестрорецк).

Регистрация с условиями

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Особенности проживания в квартирах всем хорошо известны. Поэтому консультанты более подробно остановились на нюансах, связанных с апартаментами.

Так, многих потенциальных покупателей волновал вопрос регистрации. Отвечаем: зарегистрироваться в такой недвижимости можно. Но, во-первых, если комплекс подходит под классификацию отеля (а не находится где-то в промзоне), и, во-вторых, каждые пять лет прописку нужно будет продлевать. Для семейных покупателей это может стать проблемой, так как детей будет сложно прикрепить к детскому саду, школе или поликлинике.

Как разделить квартиру в ипотеке. Отвечает юрист

Новостройки попали в интересное положение

Куда инвестировать на рынке недвижимости

Рынок недвижимости: девять советов для «чайников»

Не торопитесь покупать загородную недвижимость

Апартаменты в Московском районе: куда лучше инвестировать

Задайте себе эти четыре вопроса перед покупкой апартаментов

Сдавать жилье в Петербурге скоро будет невыгодно

Апартаменты, купленные в долевку, достраивать никто не будет

FMC – новая технология в сфере ремонта и дизайна?

«К сожалению, современное законодательство пока не регулирует четко этот вопрос, – поделилась Яна Васильева. – Уже были инциденты, когда собственникам пришлось регистрироваться через суд, так как госорганы им отказали. И все равно это была лишь временная прописка».

На данный момент постоянная регистрация в апартаментах возможна только в том случае, если помещение официально переведено в жилищный фонд.

Управление по договору

Следующая животрепещущая тема – взаимоотношения с управляющей компанией. В сервисных и инвестиционных апарт-отелях именно эти организации занимаются сдачей в аренду помещений и берут на себя ответственность за доход собственников. Кроме того, УК следит, чтобы арендаторы не нарушали правила проживания и исправно погашали арендные и коммунальные платежи.

От деятельности управляющей компании зависит очень многое. Менять ее в апарт-отелях нельзя, и если она окажется «так себе», то большой доходности можно не увидеть. Вот почему важно при подборе проекта для вложений изучить не только застройщика, но и УК: какой у нее опыт, какие проекты были, какие сервисы она предоставляет, какую доходность обещает. Нужно почитать отзывы об УК в сети, пособирать мнения.

Миф 5. Большие коммунальные платежи

Многие думают, что разница в коммунальных платежах между квартирой и апартаментами больше в 2-3 раза.

Коммунальные платежи на апартаменты по сравнению с квартирами, действительно, выше на 20%. Для примера, за 2-комнатную квартиру на Ярославском шоссе, д. 124 собственник платит за месяц 4500-5000 руб, а за апартаменты в соседнем доме — 6000 руб.

Разница есть, но она незначительна.

Миф подтвержден.

Купив апартаменты, вы не сможете воспользоваться налоговыми вычетами и льготами, предусмотренными для покупателей квартир. На нежилые помещения, к которым относятся апартаменты, налоговые льготы не распространяются. А вот коммунальные платежи для нежилых помещений имеют повышенный коэффициент. 

Тарифы на водоснабжение выше на 12%, на водоотведение — 8%, на тепло — 25%, на электричество — 36%. Точная стоимость коммунальных услуг зависит от тарифов, установленных для нежилых помещений в соответствии с договорами, заключенными управляющей компанией и поставщиком коммуналки.

Доход с гарантией и без

Величина дохода – это, пожалуй, и есть главный вопрос, который интересует потенциальных покупателей апартаментов. Каждый апарт-отель предлагает определенный пакет доходности. Минимальный – порядка 8%, максимальный – 20% (порой можно встретить и более высокие цифры, но эти предложения нужно изучать особенно пристально).

Много это или мало? По оценкам экспертов, банковские депозиты сейчас дают доходность на уровне 6,0-6,5%, квартиры – 7,0-8,0%, коммерческие помещения – порядка 12,0% (но порог входа в последнем случае довольно высок). Апартаменты на этом фоне смотрятся выигрышно. Однако данные по ним пока можно считать условными – в силу того, что сегмент еще слишком молод. Более уверенные статистические данные появятся лет через пять-десять.

И все-таки сколько денег в месяц могут приносить апартаменты? Эта цифра зависит от множества факторов. В частности – от суммы инвестиций.

«Предположим, вы вложили в покупку два миллиона. На эти деньги на ранних этапах можно приобрести небольшое помещение с отделкой и мебелью, полностью укомплектованный номер. Можно выбрать программу либо гарантированной доходности – она привязана к стоимости инвестиций (8,8% годовых), либо максимальной доходности, которая зависит от суммы, полученной за аренду, и составляет до 20%.

Стоит ли покупать апартаменты

По мнению Светланы Кузьменко, для инвестора самым выгодным и надежным является гарантированный доход. Если такой программы нет, то стоит подумать, нужно ли вкладывать сюда деньги. Еще один критерий, на который стоит обратить внимание, – средняя заполняемость апарт-отеля. При хорошем управлении номер должен быть заселен минимум 20 дней в месяц. Если нет – значит, налицо дефект места либо управления.

Подсчитать будущий доход можно самостоятельно. Вычисляете среднюю стоимость аренды в локации в день (данные по месячной стоимости есть в открытых источниках), умножаете на количество «заполненных» дней и из этой суммы вычитаете накладные расходы (если это полноценный отель – порядка 40%). Если полученная вами цифра в разы отличается от сказанного застройщиком – ищите другой вариант.

Траты и рассрочки

Как уже упоминалось, из суммы потенциального дохода владельцу апартаментов нужно не забыть вычесть накладные расходы. Складываются они из затрат на ремонт, оплату коммунальных услуг и налогов.

Стоимость ремонта просчитать сложно – это зависит от того, как именно хочет обустроить юнит его собственник и как помещение будет эксплуатироваться. Еще нюанс – общедомовое имущество и МОП принадлежат апарт-отелю, а значит, их содержание ложится на клиента.

Что касается оплаты услуг ЖКХ, то в большинстве случаев она будет больше, чем в квартирах. Дело в том, что в жилых домах часть затрат компенсирует город, а апартаменты относятся к коммерческим помещениям. Поэтому отопление и водоснабжение обойдутся дороже процентов на 20. А если добавить дополнительные услуги (клининг, доставку еды, прачечную и т. д.), то выйдет еще затратнее.

https://www.youtube.com/watch?v=crussia24tv

И про налоги. Если человек приобретает апартаменты, которые можно сдавать самостоятельно, то ему придется платить НДФЛ в размере 13%. Можно эту ставку уменьшить до 6%, если зарегистрироваться как ИП и перейти на «упрощенку».

Налог на имущество владельцам апартаментов предстоит платить по ставкам для коммерческой недвижимости – в зависимости от локации объекта, статуса земельного участка и других параметров. Так, если апарты входят в состав МФЦ, где доля торгово-офисной недвижимости превышает 20% суммарной площади, то ставка может составить 1% от кадастровой стоимости. А если юниты построили в составе ЖК, то ставка окажется в пределах 0,3%.

Хотя ставки для апартаментов заметно выше, чем для жилья (0,1%), их кадастровая стоимость в большинстве случаев ниже. Например, в одном из апарт-отелей на Московском проспекте номер за 5 млн руб. имеет кадастровую стоимость всего 1,7 млн. Поэтому в целом величина налога для собственников апартаментов и владельцев квартир вполне сопоставима.

Стоит также знать, что при покупке апартаментов нельзя получить налоговый вычет, запрещено использовать государственные субсидии, в том числе материнский капитал. Но можно рассчитывать на ипотеку либо рассрочку.

«Ипотека на апартаменты по ставкам уже сравнялась с займами на квартиры, – сообщила Яна Васильева. – Наш партнер Абсолют банк дает субсидированную ставку 7,99% на весь срок кредитования. Но минимальная ставка – 5,00% – на апартаменты не распространяется. По рассрочке есть разные варианты. Например, в нашем проекте „Вертикаль“ на Большом Сампсониевском рассрочка действует еще год после начала работы отеля. А вот застройщик „Ласточкина гнезда“ давал рассрочку на десять лет – может быть, по причине не очень удачной локации».

Сертификат как обязанность

Еще один вопрос, который обсудили консультанты с посетителями Ярмарки недвижимости, касался сертификации апартаментов.

Сертификация гостиниц и других средств размещения долго считалась делом добровольным. Но ФЗ «Об основах туристской деятельности в РФ» ввел норму о постепенном переходе на обязательную сертификацию гостиниц и апартаментов. В данный момент иметь сертификат обязаны все средства размещения с фондом более 50 номеров, с 2020-го – с фондом более 15 номеров, а начиная с 2021-го – все без исключения объекты размещения.

За отсутствие классификации Роспотребнадзор имеет право оштрафовать апарт-отель на весьма приличную сумму – до 4% от выручки. Поэтому, во избежание сюрпризов, не мешает поинтересоваться, имеется ли у отеля эта важная бумага.

Исключения составляют комплексы апартаментов, полностью адаптированные для постоянного проживания (обычно с численностью номеров в несколько тысяч). Если такой объект не позиционирует себя как гостиница, если при нем нет управляющей компании, то и сертификат ему не нужен.

Приводим ответы экспертов на самые интересные вопросы посетителей о покупке апартаментов.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

Отвечает Екатерина Аршинова, менеджер отдела коммерческой недвижимости «Риэлт Групп»

На каком этапе надо проверять управляющую компанию, если покупать апартаменты на уровне котлована?

– Это зависит от застройщика. Если у него уже есть такие проекты, то он вас заранее проинформирует, какая УК планируется. Но имейте в виду, что к финалу строительства может быть другая управляющая компания. Этот рынок еще не «объезжен». А вообще условия обсуждаются на стадии заключения договора о долевом участии. Для полного понимания вопроса лучше обращаться к юристам.

Когда мы покупаем квартиру, то примерно знаем, какую площадь хотим. А как быть с апартаментами, чтобы они выгодно сдавались?

– Нужно отталкиваться от потребностей арендаторов. Например, если вы будете сдавать юнит для длительного проживания, то нужно не менее 35 квадратов. А если больше рассчитываете на туристов и командировочных, то можно обойтись и 20-25 метрами. Этого вполне достаточно, чтобы переночевать.

Стоит ли покупать апартаменты

Можно ли сдать свой юнит для бизнеса?

– Да, порой в юнитах открывают салоны красоты, визажа, массажа. Это вполне удобно для такого рода деятельности. Клиентами могут стать сами жильцы отеля, причем предпринимателям даже не нужно тратиться на рекламу – достаточно повесить объявление в холле или раздать листовки.

Отвечает Яна Васильева, заместитель директора центра инвестиций в недвижимость АН «Бекар»

Предположим, я сдал свои апартаменты, и у меня в номере ломается телевизор. Кто за это платит? И должен ли я скидываться на капремонт здания?

– Предусмотреть, что, когда и почему сломается, управляющая компания не может. Если телевизор сгорел от старости – платит собственник. Если это гарантийный случай – на время ремонта УК предоставит замену. Если в ТВ кинул тапкой гость – то спрос с него.

В капремонт собственник вкладывается на обязательной основе. В наших отелях мы создаем резервный фонд. Туда ежемесячно идут отчисления: от 1,0% в первый год до 3,5% на пятый год. Эти деньги идут на ремонт и решение глобальных вопросов.

Выгодно ли иметь апартаменты на юге, куда люди приезжают в отпуск? И можно ли их купить за рубежом, например, в жарких странах, где много туристов?

– Если говорить о юге нашей страны, то сезон там длится только четыре месяца в году, на остальное время 90% гостиниц закрывается. Таким образом, апартаменты будут приносить доход только треть года, а дальше будут исключительно расходы в виде платежей за коммуналку. Поэтому важно все просчитать.

В другой стране купить апартаменты никто не запрещает. Но вы должны понимать, что это другое законодательство, новый рынок со множеством нюансов. Если у вас есть эмоциональные, физические и прочие ресурсы все это изучить – велкам. Или доверьте этот вопрос профессионалам.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Отвечает Светлана Кузьменко, менеджер по развитию проекта Status by Salut!

Возможна ли регистрация в апартаментах для арендаторов?

– Могу поделиться опытом управляющей компании комплекса «Салют 5». УК сформировала отель – без звезд, но с сертификатом. Сейчас по закону каждый иногородний гость должен в течение трех дней встать на учет по месту временного пребывания (если он приехал более чем на 90 дней).

Все это делается быстро и цивилизованно: через электронную систему УК подает соответствующие данные в МВД. Прибывшему гражданину не нужно сниматься с учета по постоянному месту жительства, нет необходимости куда-то идти за справкой – этот документ можно получить на месте. Клиенты из России чаще всего регистрируются на год-два, иностранным гражданам нужно продлевать регистрацию каждые 90 дней.

Бывает ли так, что апарт-отель строился под одну категорию клиентов, а в итоге его облюбовали другие постояльцы?

– Да, например, апарт-отель Status by Salut! Он стал последним объектом на территории комплекса «Салют», завершающим формирование этой гостинично-досуговой локации. Девелопер планировал, что это будут небольшие юниты, которые родители купят своим подросшим детям.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Однако реальность показала, что это место способно генерировать туристический поток. Апартаменты стали пользоваться повышенным спросом у арендаторов. Вследствие этого стали множиться УК, которые взяли у владельцев их апартаменты и стали управлять ими как мини-отелями. Поэтому следующие корпуса девелопер наделил помещениями для сервисной инфраструктуры. Теперь комплекс позиционируется как гибридный отель под управлением международного оператора AccorHotels с 50-летним стажем.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ozerkivrn.ru